Archivo financiero

Mantener la documentación de tus finanzas junta y ordenada te permite hacer consultas más rápidas y te ahorra estrés en caso de urgencia. 

Forma un archivo, físico o digital; lo ideal es tener ambas versiones, pues el respaldo digital ayuda ante eventualidades, como sismo, inundación o incendio.

Tu archivo debe contener:

- Contratos de cuentas bancarias (cheques o ahorro): Contienen información sobre el titular de la cuenta y los beneficiarios. 

- Contratos de cuentas de inversiones: En ellos se incluyen cláusulas y beneficiarios. 

- Contratos y estados de cuenta de tarjetas de crédito: Contienen información sobre seguros de vida. No es necesario guardar todos los estados pero debes actualizarlos periódicamente. 

- Pólizas de seguros: Incluye además la tarjeta de tu asesor (que contenga nombre y teléfono). 

- Contrato de afore: Pensión y jubilación, si cuentas con estos servicios. 

- Contraseñas: Contraseñas de cuentas en plataformas electrónicas. 

- Documentos personales: Como acta de nacimiento, identificación oficial, acta de matrimonio o de divorcio, número de seguridad social. 

- Escanea documentación: Escanea esta documentación y almacénala en un servicio en la nube para tener un respaldo, brinda las claves de acceso a tu familia como medida de seguridad. 

Agrega a tu archivo testamento, carta de últimos deseos, plan funerario y cualquier información de valor o documento personal que puedan requerir tus seres queridos en caso de que algo suceda.

Fuente:
Fundación Carlos Slim – Finanzas para el Hogar.