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CONDUSEF & CNBV. Pirámides Financieras

En esta ocasión se comparte un folleto en su completa extensión en la que se explican las pirámides financieras, una estafa muy común a lo largo del tiempo, así que la CONDUSEF y la CNBV emiten este material para evitar que las personas caigan en este ilícito.

Autoridades del Sistema Financiero

Ø  BANXICO (Banco de México).

Ø  IPAB (Instituto de Protección al Ahorro Bancario).

Ø  CONDUSEF (Comisión Nacional para la Defensa y Protección de los Usuarios de Servicios Financieros).

Comisión Nacional Bancaria y de Valores









Durante la etapa previa a la Revolución Mexicana, los intermediarios que se dedicaban a realizar operaciones financieras se encontraban poco regulados y fiscalizados por el Estado, sin embargo, ya a finales del siglo XIX, el número y la actividad de éstos se había incrementado significativamente por lo que se hacía necesaria una mayor vigilancia de sus operaciones.

Ejemplos de Instituciones Financieras









INSTITUCIONES FINANCIERAS
Entidades que intervienen en los mercados financieros y cuya actividad consiste en captar o intermediar fondos del público e invertirlos en activos como títulos-valores, depósitos bancarios, etc.

Casas de Cambio





¿Qué son?
Las Casas de Cambio son Instituciones Financieras dedicadas a realizar en forma habitual y profesional, operaciones de compra, venta y cambio de divisas con el público, dentro de territorio nacional y que se encuentran reguladas por la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC).

Uniones de Crédito




¿Qué son?
Las Uniones de Crédito están reguladas por la Ley de Uniones de Crédito (LUC), y son Instituciones Financieras constituidas con el fin de otorgar financiamiento y condiciones favorables para ahorrar, recibir préstamos y otros servicios financieros.

Banca Múltiple




¿Qué es?
Se refiere a sociedades anónimas, de capital fijo, que son autorizadas discrecionalmente por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), previo acuerdo de su Junta de Gobierno y opinión favorable del Banco de México para captar recursos del público y colocarlos mediante diversos productos y servicios financieros, tales como: 

Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)




Por decreto del Ejecutivo Federal, se expide la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (LCNBV), publicada en el Diario Oficial de la Federación el 28 de abril de 1995, con la que se crea la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Comisiones Nacionales Supervisoras




Son órganos desconcentrados de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Pirámides financieras




¿Qué es una pirámide financiera?
Es un mecanimos por medio del cual se promueve que una persona haga que dos o más de sus conocidos inviertan en un negocio determinado, y ellos (a su vez) lleven a otros y así sucesivamente hasta formar un grupo de personas, con estructura piramidal. Lejos de ser una inversión, es en realidad un fraude en el cual se promete a los participantes altos rendimientos y, al final, sólo los iniciadores que están arriba de la pirámide se quedan con los recursos de los participantes tardíos.

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